Formation : Le Trade Finance pour faciliter vos opérations de commerce international
Description courte
Les outils du Trade Finance ont été mis en place il y a plus d’un siècle pour résoudre les problématiques très spécifiques liées aux opérations de commerce international. Et notamment :
- La difficulté pour chaque partie d'apprécier la solvabilité, la probité et la capacité commerciale de l'autre partie, installée dans un environnement juridique et économique différent
- L’éloignement des parties, qui rend difficile l'échange simultané des marchandises et du paiement
- La nécessité de faire financer la circulation (6 semaines de transport maritime sont nécessaires entre l’Europe et l’Extrême Orient !) et/ou la production des marchandises
Le Trade Finance, c'est donc l’ensemble des produits et solutions bancaires qui permettent de sécuriser les opérations de commerce international, aussi bien du point de vue de l'exportateur que de l'importateur, mais aussi de les financer, principalement à court terme. Il est aujourd’hui devenu la clé de voûte des échanges internationaux : toutes les entreprises, de la TPE aux Grandes Entreprises, ont intérêt à l’utiliser pour faciliter leurs opérations de commerce international !
Intervenant(s)
Formatex
Pourquoi suivre la formation ?
Crédit documentaire, lettre de crédit standby, garanties, factoring, forfaiting… Cette formation vous permettra de vous familiariser avec les différents outils du Trade Finance et d'en développer une compréhension pratique. Découvrez ces techniques bancaires, souvent méconnues par les petites entreprises et pourtant indispensables pour booster leur développement à l’export !
Pour les exportateurs, ces solutions permettent de sécuriser leurs paiements et de mieux maîtriser leur besoin en fonds de roulement en finançant leur poste Clients. Pour les importateurs, c’est la garantie d’être livrés conformément aux termes du contrat et, s’ils sont situés dans un pays émergent, la possibilité d’accéder à un financement avec un taux d’intérêt généralement plus intéressant que celui qu’ils pourraient obtenir dans leur propre pays !
Objectifs de la formation
- Lister les principaux outils bancaires du Trade Finance
- Se familiariser avec le crédit documentaire et la lettre de crédit standby pour sécuriser l'exportateur
- Identifier les garanties bancaires utilisées à l'international pour sécuriser l'importateur
- Se familiariser avec le forfaiting pour financer le poste Clients
Programme
Glossaire
Qu’est-ce que le Trade Finance ? – 5 min
- Définition
- Acteurs
- Risques encourus par un exportateur
- Risques encourus par un importateur
- Panorama des solutions offertes par le Trade Finance
Quelques spécificités du Trade Finance – 6 min
- L’importance des Incoterms
- Les documents du Trade Finance
- L’importance du B/L
- Le futur du Trade Finance
Le crédit documentaire : définition et principes – 6 min
- Définition
- 3 notions clés
- Principes de fonctionnement
Le crédit documentaire : spécificités et limites – 4 min
- La confirmation
- Principaux inconvénients
- Le coût
La lettre de crédit standby – 6 min
- Définition
- Principales caractéristiques
- Principes de fonctionnement de la L/C standby commerciale
- Avantages pour l’exportateur
- 2 inconvénients non négligeables pour l’exportateur
Les garanties bancaires à l’international – 7 min
- Définition
- Garanties au bénéfice de l’importateur
- Garanties en faveur de tiers
- Typologie juridique
- Règles applicables
- 2 modes d’émission
Le Receivable Financing – 7 min
- Définition
- Exemple de L/C discounting
- Le forfaiting
- Exemple d’opération de forfaiting
- Montant payé par le forfaiteur à l’exportateur
- Les avantages
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Dirigeant d’entreprise, vous prenez chaque jour des décisions pour assurer le développement de votre société. Pour cela, vous devez mobiliser des connaissances sur des thématiques d’une grande diversité : stratégie, finance, international, innovation, juridique… Bien sûr, vous vous appuyez sur votre équipe et sur des conseils extérieurs. Mais l’accès direct et immédiat à un ensemble de connaissances fiables vous est nécessaire pour orienter vos réflexions, challenger vos interlocuteurs et, en définitive, conforter vos décisions.