Formation : Maîtriser vos coûts et sécuriser le financement de votre entreprise
Description courte
Cette formation est la troisième étape d'un parcours composé de 5 modules et destiné aux micro-entrepreneurs et dirigeants de TPE.
Vous souhaitez sécuriser votre cycle d’exploitation et assurer le financement de votre entreprise pour soutenir ou développer votre activité. Par où commencer ? Quelles solutions envisager au regard de vos besoins ? Dans cette formation, recevez des conseils d’experts et des ressources pour améliorer votre rentabilité, soulager votre trésorerie et prendre les bonnes décisions en matière de financement.
Auteurs
Bpifrance
Adie
BGE
France Active
Initiative France
Réseau Entreprendre
Pourquoi suivre la formation ?
Découvrez de nombreux leviers internes à activer pour agir sur votre rentabilité et votre trésorerie : réduire vos charges, fixer votre prix de vente au bon niveau, arbitrer vos investissements, optimiser votre BFR... Cela vous permettra notamment de ne pas augmenter inutilement votre endettement ou d’éviter la dilution de votre capital.
Découvrez aussi comment construire un tableau de trésorerie mensualisé pour gérer votre trésorerie au plus près, en recherchant le meilleur équilibre possible. Vous éviterez ainsi les découverts.
Les apports personnels et les prêts bancaires ne suffisent pas toujours à financer une petite entreprise. Qu’on soit en démarrage ou pas, on peut avoir besoin de lever des fonds pour consolider ses fonds propres... Selon l’ambition du projet et les montants recherchés, vous verrez que les acteurs et solutions de financement ne sont pas les mêmes.
Découvrez enfin comment Bpifrance, ainsi que votre banque et les réseaux de financement et d'accompagnement peuvent vous soutenir dans vos projets.
Objectifs de la formation
- Analyser les paramètres qui influent sur les coûts et la fixation du prix de vente pour améliorer la rentabilité de l’entreprise
- Identifier les leviers de financement interne
- S’approprier une méthode en 4 étapes pour construire un budget de trésorerie
- Identifier les solutions disponibles pour renforcer ses fonds propres, emprunter ou lever des fonds, en fonction de vos besoins
- Faire un panorama des aides disponibles via Bpifrance, votre banque et/ ou les réseaux de financement et d’accompagnement
Programme
Quelles problématiques allons-nous couvrir ? - 2 min
Réduire les coûts et définir le prix de vente pour améliorer la rentabilité de votre entreprise - 7 min
- Définition de la rentabilité
- Charges variables et charges fixes
- Prix de vente et concurrence
- Prix psychologique
- Permettre à l'entreprise et à son dirigeant de vivre
Les leviers de financement interne - 12 min
- Identifier les investissements prévus sur l'exercice en cours et procéder aux bons arbitrages
- Maîtriser sa structure de coûts et son cycle d'exploitation
- Optimiser le Besoin en Fonds de Roulement (BFR)
Suivre de près sa trésorerie en temps de crise - 8 min
- Construire un budget de trésorerie
- Temps 1 : apprécier la situation financière de départ
- Temps 2 : positionner les recettes et les dépenses mensuelles
- Temps 3 : rechercher le meilleur équilibre possible
- Temps 4 : mettre à jour le tableau de trésorerie au fil des mois
Renforcer ses fonds propres : pourquoi ? Comment ? - 7 min
- Qu'est-ce que les fonds propres ?
- Pourquoi sont-ils si importants ?
- Que faire en cas de besoin de fonds propres ?
- Augmentation du capital
- Quasi fonds propre
Comment financer mon entreprise pour soutenir ou développer son activité ? - 10 min
- Évaluer son besoin
- Emprunter ou renforcer ses fonds propres ?
- Panorama des solutions financières pour chaque besoin identifié
- Des solutions alternatives si la banque ne vous suit pas
Lever des fonds lorsqu'on est une TPE : focus sur 4 scénarios - 60 min
- Plan de financement
- Les financements non-dilutifs du 1er tour de financement d’une jeune entreprise
- Prêts d’honneur
- Financement Participatif/ Crowdfunding (don, prévente)
- L’ouverture de capital pour les TPE traditionnelles
- Love money
- Cigales
- Crowdfunding (capital)
- Prêts participatifs
- Le 1er tour de table d’amorçage pour les start-ups
- Les différents types d’investisseurs
- Leurs attentes
- Valorisation & pacte d’actionnaires
- Principaux pièges
- Ne pas négliger les effets de levier
- La reprise d’une entreprise avec l’aide d’investisseurs (capital-transmission) : montage LBO
Comment Bpifrance peut vous aider ? - 9 min
- Deux modalités d'intervention
- Via votre banque
Témoignages
Merci pour le professionnalisme et les conseils avisés des intervenants. Bravo pour la qualité du contenu de chaque formation, qui donne une bonne visibilité sur les possibilités de financement et d'accompagnement de projet selon son stade de maturité, avec des éléments clés pour piloter son entreprise.Alexia
J'ai apprécié la qualité d'explication des intervenants et la clarté de leurs discours.Dominique
Le contenu de la formation est très détaillé et couvre de nombreux scénarios.Léonard
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Dirigeant d’entreprise, vous prenez chaque jour des décisions pour assurer le développement de votre société. Pour cela, vous devez mobiliser des connaissances sur des thématiques d’une grande diversité : stratégie, finance, international, innovation, juridique… Bien sûr, vous vous appuyez sur votre équipe et sur des conseils extérieurs. Mais l’accès direct et immédiat à un ensemble de connaissances fiables vous est nécessaire pour orienter vos réflexions, challenger vos interlocuteurs et, en définitive, conforter vos décisions.